Como crear un orzamento de caixa para mellorar a súa liña inferior

Planificación financeira a curto prazo

Non hai nada máis importante para o teu negocio que o diñeiro. A forma en que os cartos se desprazan dentro ou fóra do seu negocio denomínanse "fluxo de caixa" e o fluxo de caixa pode ser a diferenza entre manter o negocio e ir á barriga. Un orzamento en efectivo determina os patróns de como adquire e paga o diñeiro nun período específico de tempo, como un mes, trimestre ou ano. O seu obxectivo é manter diñeiro suficiente para operacións e pasivos sen deixar demasiado diñeiro sen gasto ou improdutiva.

Aínda que é imposible predecir exactamente como fluirá o seu diñeiro en calquera mes dado, o proceso de crear un orzamento e comparalo coa realidade axudaralle a xestionar déficits e planificar o uso axeitado de fondos en exceso.

Planificación financeira a curto prazo

O orzamento en diñeiro é unha das principais ferramentas utilizadas na planificación financeira a curto prazo para planificar o fluxo de caixa. É frecuentemente desenvolvido de mes a mes. Un bo orzamento de efectivo permite ao propietario ver necesidades financeiras a curto prazo e oportunidades para o negocio. Un mes, a empresa pode ter diñeiro extra e pode ser capaz de aforrar algo de diñeiro nun fondo do mercado monetario ou aproveitar un negocio no mercado. Outro mes, a empresa pode ter un déficit e ter que retirar algún diñeiro do aforro ou mesmo solicitar un préstamo bancario a curto prazo para cubrir as súas necesidades.

Podes ver consultando esta explicación dun orzamento en efectivo como os propietarios afirman os seus fluxos de efectivo esperados (ingresos de vendas) e as débedas (gastos) mensualmente para calcular o seu exceso de efectivo ou a súa escaseza de efectivo ao final de cada mes.

Esta é unha ferramenta de planificación extraordinariamente útil a curto prazo para o pequeno empresario.

Tres compoñentes principais

Hai tres compoñentes para o proceso de desenvolvemento dun orzamento en diñeiro:

• Período de tempo (o tempo de desenvolvemento do orzamento)
• Posición de efectivo desexada (a cantidade de efectivo que desexa manter á man en función da natureza do seu negocio, o fluxo de contas a recibir e a posibilidade dun cambio drástico, como unha oportunidade inmediata ou unha ocorrencia desafortunada)

• Vendas e gastos estimados durante o período de tempo seleccionado

Debido a que se estiman as vendas e os gastos, o seu orzamento en diñeiro non será completamente exacto, pero co paso do tempo farase máis hábil para prever as vendas e os gastos previstos durante un determinado momento do ano.

Análise

Unha vez que o orzamento de efectivo está preparado, comparámolo co rendemento real da súa empresa. Probablemente terás que axustar o orzamento a medida que se producen os cambios en función dos gastos inesperados ou as puxas. Isto dálle a entrada do mundo real para axustar o orzamento en diñeiro para este período e refinar o seu pensamento para o próximo período.

Os propietarios de pequenas empresas deben prestar moita atención á súa posición de caixa, o fluxo de caixa e a veracidade do seu orzamento en diñeiro. A preparación dun orzamento mensual versus o informe real proporciónalle información acordeável para tomar decisións importantes. Sen estas ferramentas, hai unha boa oportunidade de que poida atopar o diñeiro da túa organización mal ou acabar con cartos sen investimento que se poidan utilizar mellor para mellorar a liña de fondo.