O obxectivo é manter diñeiro suficiente para operacións firmes de mes a mes. Este tipo de análise de fluxo de caixa chámase desenvolver o orzamento en diñeiro .
- Dificultade: media
- Tempo necesario: 3 horas
Vexa como
- Este tipo de análise de fluxo de efectivo denomínase preparación e análise de orzamento de efectivo. Forma parte do plan de previsión financeira a curto prazo da túa empresa. Determine a cantidade de efectivo que fluirá á súa empresa durante o mes. Se acaba de iniciar o seu negocio, debe incluír o saldo inicial en efectivo que desexa dispoñer cada mes. Habería tamén a cantidade de vendas que ten durante o primeiro mes. As vendas incluirían tanto as vendas de efectivo como as vendas que fas aos teus clientes que pagan a crédito.
- Determine a cantidade de efectivo que sairá da súa empresa durante o mes. Terás gastos. Probablemente terás que comprar material de oficina . Outros gastos mensuais poden incluír publicidade, gastos de vehículos, gastos de folla de pagamento, só por citar algúns. Terá algúns gastos trimestrais, como impostos. Pode ter gastos que acontecen ocasionalmente, como compras de equipos informáticos, vehículos ou outros gastos maiores. Aquí tes un exemplo dunha Lista de pagamentos en efectivo que é o segundo paso do orzamento en diñeiro.
- Quere que o diñeiro que flúe na súa empresa (Paso 1) sexa maior que o diñeiro que sairá da súa empresa (Paso 2). Isto significa que o fluxo de caixa mensual debe ser maior que o seu saldo de caixa mensual, polo que terá suficiente efectivo para operar a súa empresa. Aquí tes unha folla de cálculo en branco que podes usar para calcular o teu fluxo de caixa ou ingresos en efectivo e outra folla de cálculo en branco que podes usar para calcular os pagamentos en efectivo.
- O saldo final do primeiro mes converteuse no saldo inicial do segundo mes. Fas o mesmo tipo de análise. Cada mes, pode que deba engadir máis elementos á súa análise de fluxo de efectivo xa que a súa empresa crece. Debe decidir que o saldo mínimo de caixa final é o que considera aceptable para a súa empresa e apuntar cara a esa cifra cada mes.
- Se o fluxo de caixa vólvese negativo durante un mes, terá que pedir diñeiro prestado para ese mes desde familiares ou amigos, investimentos ou bancos ou outras entidades financeiras. Entón, se o fluxo de caixa é positivo o próximo mes, pode pagar ese préstamo.
- Continúa facendo isto cada mes para o teu período de previsión. Intenta manter o préstamo ao mínimo e o teu fluxo de caixa é maior que as saídas. Lembre que este orzamento en diñeiro é un documento de previsión financeira, pero tenta seguir o máis próximo posible. Aquí tes un exemplo de Orzamento de caixa completo, baseado nos horarios xa completados, que podes ver. Aquí tes unha folla de cálculo en branco que podes usar para a túa propia empresa.
Consellos
- Bótalle un ollo a este artigo . Mostra-lle como usar o orzamento en diñeiro como parte dun plan global de previsión financeira.
- Esta folla de traballo axúdalle a desenvolver a primeira parte do seu orzamento de efectivo, a Lista de recibos de caixa. Esta folla de cálculo en branco dálle espazo para desenvolver o seu propio calendario de recibos de caixa.
- Este exemplo do Horario de pagamentos en efectivo mostra como desenvolver o calendario para a súa empresa. Aquí está a folla de cálculo en branco que pode usar para desenvolver unha Declaración de pagamentos en efectivo para a súa empresa.
- Aquí tes un exemplo de orzamento en efectivo baseado nos horarios desenvolvidos previamente. Aquí tes unha folla de cálculo en branco que podes usar para a túa propia empresa.
- Ler e seguir estes 6 consellos para manter un fluxo de caixa saudable e os consellos sobre como aumentar o fluxo de caixa .
O que necesitas
- A túa computadora comercial
- O programa de contabilidade computarizado que usa
- Todos os recibos e gastos de vendas
- Canto diñeiro tes para ti en todo momento
- O seu saldo inicial inicial de caixa