Definición de branqueo de capitais
Para establecer unha base para este artigo, debes entender o lavado de diñeiro. Segundo Investopedia:
"O proceso de creación da aparencia de que grandes cantidades de diñeiro obtidas por delitos graves, como o tráfico de drogas ou a actividade terrorista, orixinouse dunha fonte lexítima".
Como funciona o branqueo de capitais
Un esquema tradicional de lavado de diñeiro funciona así. Imos dicir que Jim e Nathan están implicados na venda de drogas ilegais e teñen un fluxo de efectivo enorme que entra. É perigoso e tolo manter diñeiro en torno, polo que necesitan un xeito de obter o diñeiro nun banco sen parecer sospeitoso.
A industria bancaria é requirida polo goberno para informar calquera depósito en efectivo ao IRS. O banco tamén pode informar os depósitos en efectivo sospeitosos, como frecuentes grandes cantidades de efectivo ou clientes que gardan grandes cantidades de efectivo nunha caixa de depósito seguro. Estes informes IRS son para que se poidan detectar operacións ilegais e asegurar que as empresas paguen impostos.
Así que as persoas que realizan operacións ilegais precisan unha forma de obter o diñeiro no banco, onde é seguro, sen desviarse do banco. Calquera gran cantidade de efectivo, ou depósitos de caixa frecuentes grandes, normalmente non se obteñen legalmente. Jim e Nathan abren un negocio lexítimo onde o diñeiro flúe normalmente como un restaurante, salón de beleza, lavado de automóbiles, heladería, cafetaría ou gasolinera.
Estas empresas son chamadas de "fronte" para o branqueo de capitais.
Entón, cando Jim e Nathan envían depósitos en efectivo ao banco todos os días das súas empresas lexítimas, eles engaden un pouco de diñeiro extra das súas vendas de drogas para a bolsa de depósito, eo seu diñeiro sucio das drogas mestúrase co diñeiro "limpo" do Restaurante lexítimo ou salón de beleza. Aquí é onde sae o termo branqueo de diñeiro. Aos poucos, o diñeiro sucio fai o seu camiño cara á base mesturado con cartos doutras empresas. Entón o diñeiro sucio parece estar limpo.
Como funciona o lavado de diñeiro en eBay
Dado que vivimos nunha sociedade electrónica, os esquemas de blanqueo de diñeiro fixeron o seu camiño cara á internet. Consérvanse as vendas en liña. Paypal envía aos vendedores un 1099K se se cumpren estas dúas condicións:
- $ 20,000 en vendas
- 200 elementos vendidos
Así que algúns vendedores están exentos de recibir un documento fiscal do goberno. (Os vendedores de eBay deben informar todos os ingresos do seu negocio sen importar se este formulario é recibido ou non.) Polo tanto, algunhas vendas en eBay poden estar baixo o radar, por así dicilo.
Unha forma en que as persoas sen escrúpulos que están intentando realizar un diñeiro sucio é crear listas falsas en eBay. Parece unha transacción real, pero o prezo adoita inflarse astronómicamente polo tipo de elemento e o prezo de venda non ten sentido.
Un destes esquemas é usar cintas Disney Black Diamond VHS , pero podería estar en calquera cousa. Velaquí como funciona.
Imos dicir que Jim ten un cliente que quere comprar algo ilegal, como drogas, bens roubados ou armas. En lugar de crear unha transacción con diñeiro, que é perigoso e tolo, Jim dille ao seu cliente que creará un listado en eBay para un elemento en particular a un prezo moi inflacionado, como unha cinta de Disney Black Diamond VHS. El enviará unha ligazón ao elemento para o cliente. Isto chámase "venda previamente establecida". Polo tanto, o video podería ter un prezo de $ 5,000. Dado que estas cintas de Disney VHS non valen tanto, ninguén vai realmente comprar o produto, o cliente de Jim o comprará, o diñeiro flúe a través de Paypal. Ademais, eBay recibe as súas tarifas para que sexan felices, e Paypal obtén a súa tarifa do 3 por cento.
Jim envía unha caixa de rocas ou algún elemento insignificante ao enderezo do cliente e ninguén é máis sabio.
Unha vez que a transacción tivo lugar en eBay e que o diñeiro está na conta de Jim, el coñece co seu cliente para entregar os produtos reais que de novo poden ser drogas, armas ou algún tipo de contrabando. A transacción ocorre, o diñeiro cambiou de mans, entréganse as mercancías ilegais e todo isto faise baixo o radar.
Por que arrendar diñeiro en eBay
Ben, en realidade, polas mesmas razóns o lavado de diñeiro faise en empresas en efectivo. Para cambiar o foco. Voar debaixo do radar. Para mesturar a transacción onde non é obvio. eBay crea un escudo marabillosas confuso que as persoas sen escrúpulos poden esconderse detrás. Millóns de elementos véndense en eBay cada semana, e algúns venden legítimamente por centos ou miles de dólares. Por iso, é bastante fácil combinarse entre a multitude e tirar con éxito os esquemas ilegais no mercado online máis grande do mundo.
Se parece ser bo, é probable que sexa certo.
Este antigo adagio é verdadeiro aquí. Se buscas listas completas e ves algo que non parece correcto, probablemente non. De volta as cintas de Disney Black Diamond VHS, algunhas venden por máis de $ 50, pero a maioría vén por menos de $ 20. Eles simplemente non son tan valiosos en xeral como unha categoría. Cando a xente descobre que vexo en eBay, unha das primeiras cousas que preguntan é sobre os videos de Disney Black Diamond VHS, como teñen un gabinete cheo de elas na casa e deberían aprender a vender en eBay para que poidan cobrar. Desafortunadamente, debo dicirlles que foron desvirtuados de forma brutal e que todo o debate comeza a se desenvolver. Se o prezo de venda en eBay parece bo para ser verdadeiro, estraño, é. Fai máis investigacións e mire a lei das medias. Podería haber moito máis na historia do que estás a ver na pantalla da túa computadora.