A comprensión da diferenza entre o efectivo, o fluxo de caixa e as ganancias / ingresos netos pode significar a diferenza entre o éxito eo fracaso para o seu negocio.
Neste artigo veremos os conceptos de efectivo e ganancias, fluxo de caixa e ingresos netos .
Vou explicar porque o diñeiro gaña os beneficios e como o fluxo de caixa é máis importante que o rendemento neto para a supervivencia do seu negocio.
Cal é a diferenza entre o diñeiro e os beneficios?
Aquí tes unha forma sinxela de recordar a diferenza entre o beneficio e o diñeiro:
O diñeiro é o diñeiro da súa conta corrente comercial. É o que recibe o seu negocio cando vende un produto ou servizo.
Os beneficios son o importe neto nunha conta de ganancias e perdas; o resultado das vendas menos os gastos. Isto non é o mesmo que o diñeiro. Pense nese xeito: os beneficios son un concepto de contabilidade e de impostos que entra en xogo ao final dun período de contabilidade e no momento fiscal. Os beneficios son o resultado dun cálculo; O diñeiro é o resultado das operacións bancarias.
Cal é a diferencia entre o fluxo de caixa ea renda líquida?
O fluxo de caixa é o diñeiro que entra e sae da túa empresa, a través da túa conta corrente de negocios. Se o fluxo de efectivo neto é positivo (máis efectivo que saír), iso é bo.
Se é negativo, significa que o teu negocio está gastando máis do que está a cobrar. Aviso que usei a palabra "recolección", non a venda.
A renda neta móstrase nun estado de renda neta, pero só ao final dun mes, trimestre ou ano. Non axuda a descubrir como xestionar os altos e baixos de cartos durante un mes.
Como é que a miña empresa ten beneficios pero non teño ningún diñeiro?
Para responder a esta pregunta, necesito achegar o concepto de métodos contables a esta discusión. Existen dous métodos de contabilidade: efectivo e acumulación. Un negocio de todo o diñeiro utiliza o método de contabilidade de efectivo. A receita recibe cando o diñeiro (cheque, tarxeta de crédito) cambia de mans. Na contabilidade devengado, a receita recibe cando se envía factura ou factura, non cando recibe o diñeiro.
Na contabilidade de devengo, digamos que fixo algún traballo de deseño web para un cliente. Envía ao cliente unha factura por $ 3,100. Agora ten unha venda de 2.100 dólares, na súa declaración de ganancias e perdas, pero o diñeiro non está no banco sen ningún tipo de efectivo.
Conta bancaria de empresas
Agora miremos a túa conta bancaria comercial. Hai 3.000 dólares na conta bancaria das vendas anteriores. Debe pagar a renda no seu espazo de oficina hoxe - que son $ 1100. Tamén cómpre pagar utilidades (220 dólares) eo freelance que o axudou co proxecto de deseño web ($ 850). Isto leva $ 2160 da túa conta bancaria comercial. Debe sacar $ 1000 para pagar e pagar os seus gastos persoais, pero só pode retirar $ 830, o que lle deixa un saldo de $ 0.
O beneficio comercial do mes ata o de agora é de $ 3100 de vendas menos $ 2170 en gastos comerciais, cun beneficio de 930 dólares.
Podes gastar ese beneficio se o desexa, pero iso significará executar a túa conta de negocio na rede.
Que outras contas afectan os beneficios e os fluxos de caixa?
Os beneficios incorporan todos os gastos comerciais, incluída a depreciación . A depreciación non leva o diñeiro do seu negocio; é un concepto de contabilidade que reduce o valor de activos depreciables. Así, a depreciación reduce os beneficios, pero non en efectivo.
O inventario eo custo dos bens vendidos tamén afectan os beneficios, pero non necesariamente en efectivo. Por exemplo, tes que mercar produtos para poñer en inventario e pagar por eses produtos. Isto sae de cartos, e pode ter un beneficio sobre a venda definitiva dese produto, pero mentres tanto, aínda está fóra do diñeiro.
Faino prioritario obter información sobre os seus efectivos e efectivo mensuais. Eu uso unha folla de Google, ou pode ser capaz de falar o seu contador para lle dar unha folla de fluxo de caixa.
Inclúa o calendario de ingresos e gastos, e non esqueza o seu propio salario ou debuxar como propietario do negocio. Obtendo un control sobre o fluxo de caixa pode axudar a durmir á noite e ser un gran beneficio para o éxito do seu negocio.