Os teus donantes queren incluír a túa organización sen ánimo de lucro nos seus testamentos
Os legados son as transferencias de riqueza que se producen á morte dun donante. Os legados poden tomar varias formas como:
- Legado específico : certa cantidade de efectivo, títulos ou bens.
- Legado xeral : propiedade que é similar a todos os outros elementos distribuídos, xeralmente en efectivo.
- Porcentaxe de legado : unha porcentaxe declarada do patrimonio do doador.
- Legado residual : toda ou parte do que queda da herdanza despois de que se distribúen os legados específicos e xerais.
Ademais dun dereito absoluto, os donantes tamén poden crear un fideicomiso para beneficiar organizacións benéficas durante ou despois da súa vida, como unha confianza benéfica benéfica ou confianza caritativa .
Os donantes tamén poden nomear unha ou máis organizacións sen ánimo de lucro como beneficiarios dunha póliza de seguro ou como destinataria dun IRA ou outro fondo de xubilación cualificado.
Por que as organizacións sen ánimo de lucro deben ter un programa de beques para os seus donantes
Configurar un programa de legado é máis fácil do que podes pensar. Agora é tamén o momento.
Estímase que Baby Boomers, que agora chega á idade de xubilación a un ritmo de 10.000 por día , pasará uns 30 billóns de dólares nos próximos 30 a 40 anos. Estas cifras son só para os Baby Boomers norteamericanos, tal e como expón Accenture no seu informe sobre transferencia de riqueza.
As organizacións sen ánimo de lucro exitosas toman moi en serio os legados e adoitan ter sofisticados programas de planificación que lles axudan a capturar parte desta transferencia de riqueza.
Non obstante, mesmo pequenas organizacións sen ánimo de lucro poden configurar un programa de legado para asegurar a súa supervivencia no futuro. Os legados axudan ás organizacións sen ánimo de lucro e aos doadores. Os donantes moitas veces desexan deixar o diñeiro ás súas causas favoritas, e eles e os seus herdeiros poden recibir beneficios fiscais considerables no proceso.
Aumentar o diñeiro a través de legados: o xeito no que a súa organización pode lucrar coa maior transferencia intergeneracional de riqueza na historia é un libro fácil de ler que leva o estrés da creación dun programa de legado.
Os autores, David Valinsky e Melanie Boyd, explican os pasos para crear un programa de legado, como comercializalo e que facer cando os legados comezan a rodar.
Por que a xente dá?
Pode haber moitas razóns polas que a xente adora darlle á caridade, pero algúns dos máis comúns inclúen:
- Os donantes cren na súa misión . Os doadores están inspirados no que fai a túa organización para cambiar ou salvar vidas na comunidade.
- Os donantes viron a súa misión. Un donante pode ter traballado como voluntario para a súa sen ánimo de lucro. Poden servir no taboleiro , realizar unha xira ou escoitar un testemuño do que fai a túa organización.
Os doadores cren que usarán o seu agasallo sabiamente. Os donantes deben confiar en ti para administrar os seus agasallos . Isto significa que está aberto sobre finanzas e non desperdiça o diñeiro. Fomenta esa confianza ao dicir aos donantes con frecuencia como as súas contribucións cambiaron de vida.
- A túa organización afectou directamente a vida dun doador ou a vida dun ser querido. Proporcionar un servizo excepcional é a clave para gañar gratitude e agasallos e legados.
- Os donantes senten que o saben. Continúa a construír relacións. Seguir en contacto. Alcanzar aos donantes debe ser unha prioridade.
- O dar fai que os donantes se sintan ben. Moitos donantes senten que só son fideicomisarios do diñeiro que gañaron ou herdaron. É divertido e satisfactorio dar cartos para axudar aos necesitados.
- Os donantes respectan o persoal e o liderado voluntario. Cuxos donantes ven o seu director executivo ou o presidente da súa xunta, especialmente a súa integridade, poder dictar se un donante deixa un legado.
- Os donantes valoran os produtos e servizos da súa organización.
- Un legado permite aos doadores honrar ou memorizar un ser querido.
- A entrega proporciona aos donantes a aceptación e satisfai a necesidade de pertencer.
Como comezas con legados?
Hai varios pasos para organizar un programa de legado. Non obstante, un dos primeiros e quizais o máis importante é obter a aprobación da túa xunta.
Pero como consegues que o consello vexa o valor dun programa de legado?
Valinsky e Boyd, levantando cartos con legados, suxiren unha presentación con estes elementos:
- Inclúe un informe sobre a historia dos legados que a túa organización recibiu . ¿Cantos destes legados non foron solicitados? Cando foron recibidos? Quen eran eses donantes? Como se relacionaron coa túa caridade?
- Explicar como un programa de obrigas beneficia aos doadores . O programa permítelle educar a xente sobre a importancia de ter un testamento e pode axudar aos donantes a ter un impacto dramático na comunidade.
- Revise os beneficios da súa organización e presente o custo para introducir e operar o seu programa de becas . A receita dun programa de legado leva anos en darse conta. Se os membros do consello non teñen ningunha dúbida, sinalen que, se comezara isto antes, a organización podería estar a gozar dos seus froitos ata agora.
- Suxire persoal ao persoal do programa . Aínda que o persoal novo non se necesita de inmediato, os membros do consello deberían entender que a medida que o tempo transcorre e que o programa creza, é posible que se requira un novo persoal.
- Abordar os mitos comúns da toma de decisións do doador de doadores , como as consideracións fiscais impulsan a planificación inmobiliaria dos donantes; e os donantes queren deixar os seus terreos enteiros aos seus fillos.
Configurar o Comité Asesor do Bequest
Despois de convencer á xunta, necesitará crear un Comité Asesor de Bequest.
Valinsky e Boyd din que os mellores comités de bequest son unha mestura de voluntarios e membros do consello, independentemente da súa profesión. Non todos teñen que ser asistentes financeiros. Incluíndo persoas comúns que poden comprender o aspecto humano de incluír unha caridade na súa vontade fan que o seu grupo sexa máis forte e máis efectivo.
Debe esperarse que os membros da comisión Bequest:
- Asistir ás reunións do Comité Asesor e participar activamente.
- Axuda na creación da sociedade do bequeado, como o desenvolvemento dun formato, o establecemento da subscrición e o recoñecemento axeitado e a creación de plans de mercadotecnia
- Revisa e recomenda políticas de aceptación de agasallos.
- Axuda persoal a implementar e comercializar o programa.
- Servir como embaixadores e avogados para o consello e na comunidade. Isto inclúe falar sobre grupos sobre o programa de legado.
- Identificar as perspectivas e, se é o caso, acompañar ao persoal nas visitas persoais.
- Convértete en membro da sociedade do legado nomeando a túa caridade na súa vontade.
Comercializar o seu programa legado inclúe a creación dun folleto para introducir perspectivas para o programa e explicalo no seu sitio web. Sen mencionar a necesidade de desenvolver o seu caso de apoio .
Todo levará un traballo considerable por diante, pero non se debe descoidar a creación de ningún programa de obrigado sen ánimo de lucro. Pode non resultar en agasallos inmediatos, pero podería ser vital para a futura estabilidade financeira.
Recursos recomendados:
Aumentar o diñeiro a través de Bequests, por David Valinsky e Melanie Boyd , Emerson & Church Real World Guides, 2007. Comprar a partir de Amazon
Comezar un programa Bequest É máis sinxelo do que pensa: Entrevista con David Valinsky, GuideStar
Programas de entrega planificada e a pequena organización sen ánimo de lucro: Getting Started, Asociación de Profesionais de Recaudación de Fondos (AFP)