Aínda que diferentes tipos de empresas teñen diferentes gastos, aquí hai unha lista dos gastos comerciais máis comúns que a maioría das empresas deben pagar. Lea a lista para estar seguro de que non perda ningún destes gastos. Teña en conta que, canto máis gastos poida verificar, menor será a renda mensual e anual do negocio e menor será o imposto sobre a súa empresa.
Impostos e gastos comerciais
Para deducir estes gastos na declaración da súa empresa , debe ser capaz de probar que son lexítimos gastos comerciais. Non se pode deducir os gastos persoais por efectos fiscais comerciais. Asegúrese de manter rexistros excelentes. Vou indicar lugares onde necesitarás documentación adicional.
Custos de situación
Cada empresa necesita un lugar para operar, e case sempre hai un custo para a localización. Pode ser unha hipoteca nun edificio ou alugar nunha oficina alugada ou espazo comercial ou unha parte do custo do espazo no seu negocio na casa.
Vexamos detalladamente algúns custos de localización mensual:
Hipoteca: Se tes un edificio e ten unha hipoteca no edificio, o interese da hipoteca é deducible. A propiedade en si é un activo que se deprecia (é dicir, o custo de compra esténdese ao longo do tempo).
Aluguer de edificios : se está a alugar un edificio ou espazo comercial para a súa empresa, pode deducir todos os custos asociados ao arrendamento.
Localización da empresa familiar: se ten un negocio na súa casa, pode deducir algúns dos custos da casa, en función do espazo que se utilice regularmente e exclusivamente para fins comerciais.
Gastos de utilidade, teléfono e computador
Do mesmo xeito, todas as empresas deben pagar os custos dos servizos públicos: electricidade, gas, auga, sumidoiros e outros servizos municipais como a recollida de lixo.
Para un negocio familiar, estes custos son avaliados, dependendo da porcentaxe da casa que se está a usar para o negocio. Se está a alugar un lugar, algúns destes custos poden incluírse no seu aluguer. Non esqueza os custos para teléfonos móbiles e liñas de Internet de ordenadores.
Algúns equipos que compra para a súa empresa considéranse propiedade cotizada, unha categoría IRS especial que require que separe os custos persoais e empresariais.
Outros servizos e gastos de mantemento
Outros servizos que a maioría das empresas incorrerán nos custos de mantemento das instalacións, equipos e mantemento xeral. As empresas tamén teñen custos para cortar herba, eliminación de neve e outros custos externos.
Necesitará facer un seguimento dos importes que paga polos servizos externos. Se paga alguén de 600 dólares ou máis durante un ano, debe proporcionarlle a esa persoa un formulario e un ficheiro de 1099 MISC que se forman co IRS.
Seguros de negocios
Cada empresa necesita varios tipos de seguros . Por exemplo, necesitarás seguro de propiedade / accidente / responsabilidade para cubrir eventos catastróficos (como o lume e o vandalismo) e a neglixencia xeral. Tamén debe ter un seguro de interrupción comercial, que paga se non pode usar a súa situación comercial por un período de tempo.
Ademais, pode necesitar un seguro especializado, como o seguro de responsabilidade civil ou de responsabilidade civil. O seguro de discapacidade en ti e outros empregados clave tamén é unha boa idea para a maioría das empresas.
Salarios, salarios, impostos e beneficios
Terá que pagar aos empregados de acordo co sistema de folla de pagamento que configurou, incluídos os beneficios dos empregados e os impostos sobre as follas de pagamento. Pode querer buscar unha compañía de nómina para axudarche con todas as complexidades deste sistema.
Subministracións e outros gastos de oficina
Cada mes probablemente necesitará reabastecerse de suministros, incluídos material de oficina e materiais e materiais especiais necesarios para o seu tipo de empresa. Pode ter que manter un inventario de suministros, se ten moitos deles.
Taxas profesionais
Configurar unha categoría para taxas profesionais, incluídas as pagadas ao seu avogado, CPA / asesor fiscal e outros consultores profesionais.
Non podes pagar estas persoas cada mes, senón o diñeiro do orzamento nesta categoría por si só.
En moitos casos, tamén deberá proporcionar a estes profesionais un formulario de 1099-MISC, como se describe anteriormente.
Pagamento de préstamos e arrendamentos
Os pagamentos mensuais de préstamos, liñas de crédito e arrendamentos deberían incluírse nos seus gastos comerciais. Fai un seguimento dos intereses destes préstamos a efectos fiscais.
Custos de publicidade e márketing
Inclúe custos mensuais para a publicidade, incluído o marketing de redes sociais e outras actividades de marketing e promoción, como anuncios de xornais, carteis publicitarios e publicidade en liña. Podería incluír custos de mantemento web aquí ou poñer estes custos baixo os gastos de oficina.
Taxas da Asociación Empresarial
Deberían incluírse taxas para a súa pertenza a unha asociación profesional ou grupo empresarial, así como tamén a publicacións profesionais. Non pode deducir custos para clubs sociais (como clubs de campo), pero só aqueles que son directamente necesarios para o seu negocio.
Gastos de viaxe, condución e entretemento
Para estes gastos, necesitarás:
- Inclúa-los na súa lista mensual de gastos e
- Mantén bos rexistros para mostrar o propósito comercial para cada un.
Gastos automáticos e de condución. Deberá facer un seguimento da quilometraxe e data de anotación e finalidade da viaxe.
Gastos de viaxe, non incluíndo viaxes aéreas, hoteis e comidas mentres viaxas.
Gastos de comidas e entretemento . Só poderá deducir o 50% destes custos, pero manter rexistros detallados e incluílos na súa contabilidade e impostos de calquera xeito.
Gastos fiscais
Necesitarás reservar cartos para pagar impostos sobre a renda, impostos de autoemprego (Seguridade Social e Medicare para traballadores por conta propia), impostos a desemprego e compensación dos traballadores e outros impostos comerciais. Os impostos sobre a renda federal non son deducibles, pero os outros impostos son gastos comerciais deducibles.
Gastos diversos
O máis importante, non se esqueza de incluír un importe por gastos diversos . Nunca sabes o que pode xurdir e necesitarás cartos para pagar gastos inesperados.