Respostas simples para problemas de traballo autónomos difíciles
1) ¿Debo tomar a dedución da oficina na casa?
Houbo un momento no que a escrita dunha parte da súa casa para fins comerciais aumentaría o risco de auditoría. Con máis do 50 por cento das empresas que se dirixen desde unha oficina na casa, isto xa non é así, non teña medo de deducir a oficina na casa. Basta lembrar que só pode escribir fóra do espazo que usa exclusivamente e regularmente para a súa empresa. Máis información sobre a dedución da oficina na casa .
2) ¿Podo cancelar o meu coche como gasto comercial?
Calquera gasto que teña que sexa necesario para que fagas negocios pode ser unha dedución por impostos comerciais , que inclúe os gastos dos negocios de viaxes. Pode xustificar a parte do seu vehículo usado para fins comerciais. Para facer a cancelación, debes probar o uso comercial do coche a través do rexistro organizado. Recibe dúas opcións para levar a dedución do coche de negocios , o máis sinxelo é seguir a súa quilometraxe usando un diario ou unha aplicación comercial .
Cada ano, o IRS dá unha taxa de quilometraxe. Simplemente multiplica a taxa pola quilometraxe relacionada co negocio que seguiches para obter a túa dedución. A segunda opción é utilizar os gastos reais. Para iso necesitarás manter todos os rexistros relacionados co coidado e o mantemento do teu coche.
3) ¿Que tipo de deducións podo tomar por traballar por conta propia?
Dous das vantaxes do autoemprego son 1) que reciben os seus ingresos brutos e 2) deduccións fiscais relacionadas co traballo.
Isto pode facer un tempo impositivo un pouco máis complexo, porque ten que pagar impostos de emprego por conta propia e seguridade social, o seu empregador adoita deducir por vostede. Pero a diferenza dun traballo tradicional, pode deducir moitos gastos que non pode facer nun emprego. Por exemplo, non pode deducir os seus gastos de desprazamento nun traballo, mentres que pode deducir viaxes comerciais. Case calquera gasto que sexa necesario para executar o seu negocio é deducible, inclúe o seu acceso a Internet, os custos de comercialización e moito máis. Aquí hai 15 deducións fiscais comúns por conta propia .
4) ¿Cantos anos podo ir sen gañar un beneficio no meu negocio na casa?
O IRS entende que ás veces as empresas, especialmente as startups ou durante as dificultades económicas, poden ter unha perda. Hai varios aspectos dunha empresa que o IRS considera para decidir se ten un negocio ou un hobby . Os factores máis importantes son se está ou non operando como unha empresa, como a creación dunha estrutura comercial, ten a intención de facendo un beneficio, participas en actividades para construír o teu negocio e moito máis. Se se está comportando como un negocio, entón o IRS ten máis probabilidades de ver que ten un. Se ten unha perda neta en máis de dous dos cinco anos en funcionamento, corre o risco de ser considerado un negocio de hobby. Entón, en esencia, quere un beneficio neto en polo menos tres de cada cinco anos.
Pérdidas comerciais continuas (o que significa que cancelar máis do que fai), deixa que estea en maior risco de recibir unha auditoría IRS. Dito isto, pode cancelar os seus gastos de hobby-negocios ata a cantidade que gane. Se gañou $ 1000 pero tiña 1.500 dólares en gastos do seu negocio de hobby, pode deducir $ 1,000. Non obstante, se cumpre a esixencia dun negocio, pode deducir 1.500 dólares e levar a perda de 500 dólares. Visita o IRS para obter información sobre un negocio vs hobby.
5) ¿Necesito recibos para todas as cancelacións?
Si. Manter os recibos de todos os gastos e deducións é importante porque a carga da proba descansa contigo se se audita. Hai unha variedade de sistemas de ficheiros que pode usar para discutir todos os seus recibos en orde. Pode querer empregar un software de contabilidade comercial para axudarlle a organizar os seus ingresos e gastos e facer máis fácil a xerar informes fiscais.
Ti
6) A cantidade de ingresos por autoemprego que podo recibir sen ter que comunicala?
Nada. O IRS esixe que informe todos os seus ingresos. Dependendo do tipo de empresa familiar que teña, pode recibir un formulario 1099-MISC. Non obstante, se vende os seus produtos ou servizos directamente, é posible que non reciba ningún tipo de estado de resultados. Pero iso non significa que non ten que informar o que gañou. É importante manter un rexistro de todos os ingresos que recibe do seu negocio e informar todo.
7) ¿Debo contratar un contador para axudarme cos impostos do meu fogar?
Non necesariamente. Depende de ti decidir se desexas ou non buscar axuda externa a medida que preparas os teus impostos persoais e comerciais. Se tes pouca experiencia preparando os impostos dos teus negocios, pode ser un investimento sabio para buscar axuda durante o primeiro ano ou dous. A xestión financeira eo software fiscal pode ser útil se non ten o orzamento para un contador ou un profesional fiscal. Nótese que a contabilidade empresarial e os servizos fiscais son deducibles de impostos.
8) Cales son as principais bandeiras de auditoría para un negocio familiar?
Non debe deixar que o medo a unha auditoría non lle impida iniciar un negocio na casa. Non obstante, debes deixar que o medo a unha auditoría o anime a estar ao tanto dos problemas fiscais e honesto nos teus informes. Aquí tes algunhas cousas que poden desencadear ao IRS a querer mirar de cerca os teus impostos:
- Comidas, viaxes, entretemento: Moitas veces, os gastos de viaxe persoal mestúranse nas viaxes de negocios, o que pode solicitar ao IRS que faga unha ollada.
- Renda - De acordo co SBA, canto máis ingresos gañe equivale a un maior risco de auditoría.
- Negocios en efectivo: porque non hai rastro de papel cando acepta cartos, é máis fácil non informar. Como resultado, o IRS é sospeitoso de empresas en efectivo.
- Débedas exorbitantes
- Reclamando o uso comercial do seu vehículo ao 100% do seu vehículo - Dado que a maioría dos propietarios de empresas domésticas usan o seu automóbil para persoal e empresarial, pode ser arriscado reivindicar que o seu automóbil só se usa para o negocio. Isto é verdadeiro para outros gastos, como os teléfonos móbiles e Internet, nos cales moitas veces úsalos tanto para empresas como para persoas persoais. En cambio, determine a porcentaxe de tempo empregada como empresa e deduce isto.
- A súa volta está fóra das normas estatísticas. O IRS ás veces executa proxeccións aleatorias comparando retorno contra outros. Se a túa é moi diferente das voltas que se consideran similares ás do teu, é posible que estea marcado para unha auditoría.
9) ¿Necesito ter un número de identificación fiscal federal (FEIN) para o meu negocio na casa ?
Se es un propietario exclusivo sen empregados ou un único membro LLC sen empregados, non necesita unha FEIN - pode usar o seu número de seguridade social. Calquera outra configuración empresarial require un FEIN. Dito isto, xa que os números de FEIN son gratuítos, non me fai mal. Dependendo do tipo de empresa familiar que realice, poderá solicitarlle o seu número de Seguro Social. Se tes un FEIN de empresa, podes darlle isto e protexer o teu número de seguridade social.
10) Por que me solicita un cliente para cubrir un formulario W-9?
O Formulario W-9 é o formulario oficial IRS usado por unha empresa cando desexa que envíe o seu número de identificación do contribuínte (ou o seu número de seguridade social ou FEIN). É semellante ao W-2, excepto que se usa para contratistas independentes , consultores e outros traballadores autónomos. Este formulario axuda á empresa a cubrir correctamente un formulario fiscal de 1099 MISC que lle envía a finais de xaneiro para que poida facer os seus impostos. Tamén envía unha copia ao IRS.
11) ¿Un negocio familiar sempre ten que pagar impostos ao final do ano?
Non sempre. Os traballadores autónomos están obrigados a pagar calquera imposto sobre a renda persoal e o emprego por conta propia ao final do ano. Esta carga pode diminuírse con varias deducións fiscais . Dito isto, hai moitos factores que entran ou non terminando por impostos. En primeiro lugar, se se atopa nun fogar dobre ou de ingresos múltiples, os impostos pagados por outros membros (ou o seu traballo) poden compensar os impostos que debe na súa empresa e asumir que outros membros foron elixibles para un reembolso. Outra consideración é a estrutura da túa empresa. Un propietario exclusivo ou unha única persoa LLC, pode arquivar unha Lista C e facer os seus impostos normalmente. Non obstante, as sociedades anónimas ou as sociedades requiren que o negocio arquive os impostos. Finalmente, as empresas domésticas están obrigadas a pagar impostos estimados . Mentres que un empresario tomará impostos dos seus ingresos en cada día de pagamento, como propietario dunha empresa familiar, necesitará enviar os pagos fiscais estimados catro veces ao ano. Cando fai os seus impostos, resta o que enviou de xeito similar a como resta o pagado dun empresario.
Se non paga os impostos estimados, pero a súa carga fiscal é inferior a 1.000 dólares, probablemente estará ben. Pero se che deas $ 1,000 ou máis, podes afrontar penaltis e taxas adicionais.
12) ¿Que é o Imposto de Auto-Emprego e é isto ademais dos impostos regulares que pagaré ao final do ano?
Si, é diferente. O imposto de autoemprego é pagado por encima de calquera outro imposto que deba. É a versión de emprego autónomo dos impostos FICA , que normalmente son pagados polos empregados pola Seguridade Social e Medicare. É debido ás súas ganancias netas por conta propia. O formulario de Orzamento C, o software fiscal ou un profesional de impostos pode axudarche a facer o cálculo. A boa noticia é que a metade do imposto de autoemprego é deducible.
13) ¿Podo cancelar os pagos de seguro médico?
Se é un traballador por conta propia, paga polo seu propio seguro de saúde e ten un beneficio neto de negocio, pode deducir o custo total das súas primas de seguro de saúde como dedución persoal. Se creas na túa empresa ou experimentas unha perda, podes deducir aínda máis os teus premios de seguro de saúde como un gasto médico nunha área diferente do teu formulario de impostos.
14) Cal é a probabilidade de que me poida verificar?
Segundo a SBA, menos do 2 por cento dos rendementos con ingresos de $ 25.000 a $ 100.000 son auditivos. Subiu a pouco máis do 2 por cento para os que fan máis e cae a 1 por cento para aqueles que fan menos de 25.000 dólares. A renda por si só non é o único factor nas auditorías, polo que quere asegurarse de evitar unha bandeira vermella de auditoría (ver preguntas n.º 8).
15) ¿Que podo esperar se me auditei?
En primeiro lugar, estar marcado para unha auditoría non significa necesariamente que hai algo mal. O IRS escanea aleatoriamente os retorno e compara-los contra as normas estatísticas. Ou se alguén que fixo negocios está baixo auditoría, o seu retorno tamén pode ser marcado. Teña en conta que se está auditado, o IRS contactaráselle por correo electrónico e non por teléfono. Na maioría dos casos, o IRS solicitará información como recibos ou rexistros. Só o 25% das auditorías do IRS implican unha reunión cara a cara, o outro 75% son auditorías por correo. Non obstante, se a información que está obrigado a enviar é demasiado por correo, pode solicitar unha reunión cara a cara. O IRS revisará a súa información e determinará se debe ou non máis.
Exención de responsabilidade: Non son un especialista en impostos ou avogado fiscal licenciado. A información proporcionada aquí debería usarse como guía xeral. Para preguntas específicas sobre os seus propios impostos, consulte un especialista en impostos ou consulte as publicacións oficiais do IRS.